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据《金融时报》记者不完全统计，10月，针对保险公司违法违规行为，金融监管总局及各地派出机构共披露罚单219张，总处罚金额达2062.8万元。总体来看，保险公司违规行为重要涉及内控管理不到位、欺骗投保人、编制虚伪报表等。
产业险：罚金占比近六成10月，省级金融监管局和地方监管分局对产业险市场共计开出罚单87张，处罚金额合计1194.3万元，罚款金额远高于人身险市场，占当月对保险行业处罚总金额的57.9%。就大额罚单来看，10月，共有10产业业险公司收随处罚金额超过50万元的罚单。比方，10月9日，因聘任不具有任职资格的人员、业务财政数据不真实、委托投资情势下直接作出投资决议，新疆金融监管局对中石油专属产业保险股份有限公司进行处罚，公司层面罚款81万元，时任该公司副总经理郭喜江以实时任该公司投资部、财政部、信息技术部总经理方红伟分别被告诫并处罚金17万元及14万元，合计罚金到达112万元。从10月产业险公司被处罚理由看，违规行为包罗编制或者提供虚伪的报告、报表、文件、资料，虚列业务及管理费，未按照经备案的保险费率开展业务等沉疴顽疾。值得关注的是，仅10月就有3产业业险公司因管理不善导致保险许可证遗失被罚单，另有4家机构因内控管理不到位被罚。好比，10月18日，华泰产业保险有限公司肇庆中心支公司因内控管理不到位等原因被肇庆金融监管分局罚款24.5万元，时任该公司肇庆中心支公司总经理龙耀刚被告诫并处罚金4.5万元。由此可见，产业险公司内控建设亟须调解优化。监管部门近年来连续要求产业险公司增强内控合规管理机制建设，全方位审阅自身制度体系，增强行为管控。业内人士以为，产业险公司应连续增强内部管理，通过强化培训和教诲、订定严格的稽核制度和增强内部审计等方式强化内部管理，淘汰违规行为的发生，包管公司合规谋划。人身险：处罚金额同比下降10月，人身险公司罚单金额较去年同期有所淘汰，虽然罚单数量相较于产业险公司更多，但罚金更少。具体来看，人身险公司共收到罚单97张，处罚金额合计632.4万元。大额罚单相较于产业险公司也更少，10月，收到超过50万元罚款的人身险公司仅有4家。从人身险公司被处罚理由看，编制虚伪的报告、报表、文件、资料，财政数据不真实等题目依然是常见处罚原因。利安人寿保险股份有限公司泰州分公司、国华人寿保险股份有限公司河北分公司均因财政数据不真实被罚；和谐康健保险股份有限公司绍兴中心支公司及其相关负责人因编制虚伪的报告、报表、文件、资料被罚款60万元。别的，欺骗投保人、给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益、销售误导以及挑拨、诱导保险代理人进行违背诚信任务的运动等行为是人身险公司被罚的重要原因。10月18日，因挑拨、诱导代理人进行违背诚信任务的运动，汉中金融监管分局对幸福人寿保险股份有限公司洋县支公司及其相关负责人进行了处罚。销售人员的个人行为不仅严峻损害了消费者的正当权益，对行业风气也产生了不良影响。金融监管总局法规司司长王胜邦表现，保险业恒久以来存在着销售误导、理赔难等题目，我们要进一步加大整治力度，要严厉整治保险公司隐匿不良、利益输送等庞大违法违规行为，对造成严峻风险、严峻粉碎市场秩序、严峻损害消费者正当权益的关键人、关键事和关键行为增强监管，综合运用行政处罚、逼迫步伐、转达曝光和与其他部门的行刑衔接等步伐，确保保险公司的谋划行为依法合规。 |
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发表于 2024-11-4 17:08:16